Банк России отныне намерен тщательно регулировать процесс открытия отечественными кредитными организациями дочерних структур за рубежом. Участники рынка полагают, что новые требования к финансовым институтам, желающим работать за границей, назрели уже давно. И похоже, ЦБ намерен жестко следить за своими подопечными не только в России, но и за ее пределами.

Положение №290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации» предъявляет следующие требования к банкам: срок работы на российском рынке не менее трех лет, участие в системе страхования вкладов, наличие генеральной лицензии ЦБ, размер собственного капитала не менее 5 млн евро, отсутствие задолженностей перед любыми госорганами России. Кроме того, банк обязан представить регулятору экономическое обоснование открытия «дочки» за рубежом, предполагающее длительную работу кредитной организации за границей, а также письменное согласие на проверку представителями ЦБ деятельности «дочки». Согласно положению, регулятор откажет российскому банку в открытие «дочки» в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Исходя из текста положения, на основании ходатайства банка об открытии «дочки» регулятор может запросить у кредитной организации де-факто абсолютно любую информацию.

Отметим, что прежде столь жестких требований ЦБ в отношении деятельности российских банков за рубежом не было. Эти нововведения гендиректор «Интерфакса-ЦЭА» Михаил Матовников связывает с изменением ситуации на рынке. «В последние два года российские банки начали экспансию как в страны СНГ, так и в еврозону. До этого специальных положений, регламентирующих открытие российскими банками «дочек» за рубежом, не существовало. Хотя, конечно, банки ставили ЦБ в известность о своих планах», -- говорит он.

Свою сеть за границей активно расширяют госбанки, прежде всего ВТБ. Об открытии «дочек» за рубежом объявляли также Сбербанк и Газпромбанк (последний, например, за несколько недель до начала военных действий в Ливане зарегистрировал в этой стране дочерний банк). Среди частных финансовых институтов чаще всего приобретает западные кредитные организации Конверсбанк. Свои «дочки» за рубежом есть также и у большинства крупнейших российских банков. Как правило, проблем с российским ЦБ у наших банков не возникало в отличие от местных регулирующих органов. Более того, ЦБ даже содействовал отечественным кредитным организациям в их попытках открытия «дочек». Теперь же ЦБ решил поставить под свой контроль деятельность российских банков за пределами России. «На самом деле ЦБ приводит свои нормы надзора в соответствие с теми, которые существуют во всех странах», -- говорит г-н Матовников.

Кроме того, как показывает анализ надзора за деятельностью российских банков, контролировать их деятельность только на территории России недостаточно. По этой причине, в частности, ЦБ в феврале нынешнего года опубликовал официальное письмо, в котором велел своим региональным подразделениям следить за всеми операциями российских банков с киргизским Азияуниверсалбанком.