Сотрудники Следственного комитета (СК) при МВД и ФСБ в ночь на четверг провели первые аресты в рамках крупнейшего в российской истории расследования об аферах с пластиковыми картами. Следователям, по их словам, удалось выйти на настоящий подпольный синдикат, снабжавший аферистов по всему миру поддельными кредитными карточками ведущих платежных систем -- Visa, Master Card, American Express и т.д.

По словам начальника отдела СК по расследованию тяжких и особо тяжких преступлений о коррупции и в сфере экономики Виктора Ващенко, «международная преступная группа носила хорошо законспирированный характер, а ее деятельность нанесла серьезный ущерб России как участнику глобальных платежных систем». Организатором «пластикового подполья» был 29-летний уроженец Берлина и гражданин Украины Павел Чистов (все фамилии изменены в интересах следствия) -- человек довольно известный среди кардеров (мошенников, зарабатывающих на аферах с кредитками) во всем мире. Правда, знали они Чистова только под псевдонимом, которым тот пользовался для общения в Интернете. Лично он ни с кем никогда не встречался.

По данным СК, клиентам Чистов предлагал обширный спектр услуг. Так, если у заказчиков уже была своя база данных о владельцах пластиковых карт и они желали, чтобы ее перенесли на поддельные кредитки, то это стоило относительно дешево. Учитывая качество фальшивок, Чистов брал за каждую кредитку от 100 до 500 долларов. Многие же клиенты просто хотели получить пластиковые карты, при помощи которых можно было обогатиться, и при этом не располагали своей информацией. Тогда Чистов наносил на подделки данные о владельцах карт, которыми располагал лично он. За это мошенник забирал себе 15% от суммы, которая имелась на счете настоящего владельца. Откуда сам Чистов и его клиенты получали информацию о настоящих владельцах кредиток, сейчас выясняется. Пока известно, что утечка данных происходила где-то за границей, поскольку все граждане, чьи кредитки подделывались, были клиентами банков США и стран Европы, а в России никогда не были.

Для изготовления поддельных кредиток Чистов организовал в Москве специальный цех, которым заведовал 31-летний уроженец Обнинска Михаил Муляр (он еще с 1995 года был объявлен на родине в розыск за мошенничество и жил в столице по поддельным документам). Он официально закупал пластиковое сырье и штамповал из него карты. Потом при помощи специальных механизмов на заготовки наносились полосы для подписи клиента, магнитная полоса с информацией о реальных владельцах карт, голографическая защита и прочие атрибуты кредиток Visa, Master Card, American Express. Причем по пожеланию клиента на кредитке можно было выдавить любое имя. Таким образом, указанный в карте, например, Иван Иванов мог спокойно ходить по магазинам и пользоваться счетами граждан США и Европы. Работал цех с размахом -- во время обысков, прошедших в последние два дня, следователи нашли уже 8 тысяч поддельных карт, которые должны были поступить заказчикам.

Готовые кредитки Муляр передавал курьеру, а тот оставлял их в камерах хранения на вокзалах. Оттуда подделки расходились по всему миру. Деньги за работу Чистову поступали по системе электронных платежей. По самым скромным подсчетам МВД, только с конца прошлого года по таким кредиткам в разных странах были похищены миллионы долларов. Сейчас к расследованию уже подключились Интерпол и спецслужбы других стран.

В конце 2002 -- начале 2003 года по всему миру стали всплывать сотни карт «от Чистова». В результате замгендиректора «Компании объединенных кредитных карточек» Лев Аршанский обратился в СК и ФСБ. А следователи и оперативники по цепочке вышли на организаторов «пластикового подполья» и задержали значительную часть его российских организаторов.