Российский Сведбанк -- дочерний банк одноименной шведской финансовой группы -- вчера официально сообщил о том, что российский Центробанк применил к нему санкции за нарушение норм по противодействию отмыванию средств, полученных преступным путем. Запреты на три месяца введены в отношении привлечения новых клиентов, проведения операций по корсчетам, с иностранной валютой и межбанковского кредитования. Как говорится в заявлении Сведбанка, санкции были введены по результатам проверки регулятора, которая проводилась в марте-апреле этого года. В итоге ЦБ ввел запреты и попросил Сведбанк привести свои операции в соответствие с правилами внутреннего контроля. Руководство Сведбанка обратилось в ЦБ за разъяснениями причин, а также с просьбой смягчить санкции. Российское банковское сообщество называет это первым случаем введения столь сильных ограничений на деятельность структуры международной финансовой группы.

Российский Сведбанк входит в сотню крупнейших кредитных организаций. Основным его бизнесом до сих пор было обслуживание компаний, но сейчас банк начал развивать услуги частным лицам. В России у Сведбанка три офиса -- в Москве, Санкт-Петербурге и Калининграде. За семь лет банк запланировал довести число отделений до сотни. В начале 2005 года группа Swedbank через дочернюю прибалтийскую структуру -- группу Hansabank -- приобрела 100% в капитале небольшого российского банка «Квест», в сентябре того же года переименованного в Хансабанк. В этом же году 15% в капитале российского Хансабанка купил Европейский банк реконструкции и развития. А в начале этого года российский Хансабанк переименовали в Сведбанк -- как раз недавно он завершил ребрендинг. Под маркой Hansabank шведская группа продолжает работать в Литве, Латвии и Эстонии. Банк является участником российской системы страхования вкладов.

Вчера российские банкиры выражали сильнейшее удивление прецедентом -- обычно иностранные банки стараются перестраховаться в вопросах противодействия отмыванию средств. «Для зарубежного банка это большой удар по репутации, -- говорит гендиректор рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Ричард Хейнсворт. -- Обычно руководство зарубежных банковских групп очень жестко подходит к руководителям своих структур, допустивших введение таких санкций». «Это первый случай с дочерней структурой крупной международной транснациональной корпорации, -- говорит начальник отдела рисков межбанковского рынка Промсвязьбанка Алексей Когорев. -- Судя по перечню запретов, банку запретили большинство операций. Если бы это был русский банк, в подавляющем большинстве случаев такой запрет означал бы дальнейший отзыв лицензии. Но в этой ситуации трудно что-то предположить». Он добавил, что обычно запреты на операции по корсчетам включают и запреты по корсчету банка в ЦБ, что практически исключает возможность проведения платежей.

«Не исключено, что решение Центробанка связано с действиями Hansabank, точнее, с прибалтийскими клиентами этого банка, -- предполагает гендиректор «Интерфакс-ЦЭА» Михаил Матовников. -- Хотя маловероятно, что нарушения очень серьезны и приведут к отзыву лицензии». С ним согласен и заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников: «Как показывают наблюдения, более чем из 900 банков -- участников системы страхования вкладов одновременно ограничения на привлечение вкладов могут действовать примерно в 10--12 кредитных организациях. И никто не делает из этого трагедии, поскольку такие предупреждения регулятора далеко не всегда заканчиваются отзывом лицензии». Действительно, Центробанк часто налагает на банки ограничения на отдельные операции. Как сообщал ранее замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Андрей Одинцов, в 2006 году ЦБ ограничивал или запрещал отдельные операции в 133 из 779 проверенных банков, то есть по итогам 17% проверок, отмечает Интерфакс. Типичными поводами для введения санкций являются недостатки по идентификации клиентов и нарушение сроков представления информации в «Росфинмониторинг». Довольно жесткое решение регулятора г-н Матовников связывает с тем, что это может быть не первый случай нарушений, допущенных банком. «Возможно, уже не первый месяц ведется это разбирательство. А «дочки» иностранных банков очень медленно принимают решения», -- предположил он.

В сообщении президента группы Swedbank Яна Лидена, опубликованном вчера по поводу ограничений, говорится: «Приказ (Центробанка. -- Ред.) был неожиданным для нас, но мы готовы провести все необходимые действия. Мы продолжаем обслуживать клиентов в рамках незапрещенных операций».