На днях Федеральная резервная система (ФРС) США обнародовала документ с устрашающим названием "Руководство по усилению контроля за трансакциями, которые могут быть связаны с коррупционными доходами иностранных должностных лиц". Над его созданием трудилась рабочая группа из представителей минфина, госдепартамента, ФРС и других надзорных органов.

В соответствии с новыми правилами американские банки должны будут с "усиленным вниманием" подходить к открытию и ведению счетов крупных зарубежных политиков, членов их семей и доверенных лиц. При работе с такими клиентами американским финансовым учреждениям предписано документально фиксировать цель открытия счета и предполагаемые операции с ним. Кроме того, банк, в котором открывается счет, обязан установить происхождение денег, а также выяснить размеры официального жалованья клиента. Не реже раза в год должен проводиться обзор операций с такими счетами и только после этого приниматься решение, обслуживать их дальше или закрывать.

В инструкции ФРС перечислено 14 типов сомнительных или подозрительных трансакций по счетам иностранных чиновников, на проведение которых американские банки должны обращать особое внимание. Правда, заставить комбанки исполнять новое предписание денежные власти США не могут -- это всего лишь рекомендация. Однако не исключено, что банкиры сочтут полезным следовать ей исходя из собственных интересов.

Скандалы с отмыванием грязных денег им сейчас совсем ни к чему. У них и так проблем хватает. Замедление экономики уже привело к резкому росту объема «безнадежных» долгов. Большинство крупнейших американских банков вынуждены наращивать резервы и списывать миллиарды долларов в убытки. В этой ситуации пристальное внимание наблюдателей ФРС им вовсе не нужно. Поэтому, как заверил старший советник Американской банковской ассоциации Джон Бирн, новая рекомендация денежных властей наверняка станет для американских банкиров руководством к действию.