Банк России, заметно активизировав в последний год борьбу с отмыванием средств через отечественные кредитные организации, решил заняться еще и финансовыми институтами ближнего зарубежья. Он заподозрил в «сомнительных операциях» киргизский Азияуниверсалбанк и уже разослал (опубликовал на официальном сайте) письмо по своим территориальным подразделениям с требованием выявлять операции отечественных кредитных организаций с киргизским банком. Это первый случай в российской практике, когда регулятор по сути запрещает поднадзорным организациям работать с конкретным банком-нерезидентом.

Согласно письму регулятор обнаружил, что по корсчетам киргизского банка, открытым в России, и корсчетам наших кредитных организаций в этом банке ведутся «сомнительные операции». «По корреспондентским счетам, открытым указанным банком в российских кредитных организациях, проводятся крупные платежи по сделкам, связанным якобы с продажей юридическими лицами--нерезидентами (клиентами этого банка) товаров резидентам на территории Российской Федерации. За январь--июль 2005 года они составили более 170 млрд руб. Масштаб этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что за ними скрывается оплата «серого» импорта, -- говорится в письме. Своим территориальным учреждениям ЦБ рекомендовал обращать особое внимание на операции банков с этой кредитной организацией и в случае подозрений, что сделки носят сомнительный характер, «принимать меры реагирования».

Киргизский банк все обвинения в свой адрес отвергает. В его официальном сообщении говорится, что данные российского регулятора не соответствуют действительности: «Банк осуществляет свою деятельность в полном соответствии с законодательством Киргизской Республики и международными стандартами ведения банковской деятельности. Значительную часть клиентов банка составляют экспортно- и импортно-ориентированные компании. Большая часть торгового оборота Киргизстана традиционно приходится на Россию -- стратегического партнера страны, что объясняет большой объем торговых операций». Кроме того, как говорится в заявлении, в прошлом году «был закрыт целый ряд корреспондентских счетов в российских банках и значительно ужесточены требования к платежам клиентов».

Отметим, что весь внешнеторговый оборот Киргизии в прошлом году составил 1,5 млрд долл., на Россию приходится лишь четверть этого объема, то есть около 350 млн долл. (около 10 млрд руб.). После того как Черногория перестала быть офшорной страной, корсчета многих российских банков оказались в банках некоторых бывших советских республик, отмечает гендиректор Интерфакс-ЦЭА Михаил Матовников, в частности Азияуниверсалбанк «работает с несколькими российскими банками, у некоторых из них уже отозваны лицензии за отмывание». По данным Прайм-ТАСС, ранее с Азияуниверсалбанком сотрудничали банки «Кредиттраст», «Павелецкий», Союзобщемашбанк. Среди нынешних партнеров банка числятся «Русский банкирский дом» и Межпромбанк.

Деятельность киргизского банка вызывает интерес не только у российского ЦБ, но и у местного регулятора. Еще в 2000 году Национальный банк Киргизии ввел ограничения на некоторые операции Азияуниверсалбанка. В частности, ему запрещено привлекать средства частных лиц.

Вряд ли предупреждение ЦБ об операциях с киргизским банком -- единичный случай. По мнению г-на Матовникова, скорее всего ЦБ будет публиковать данные и по другим зарубежным кредитным организациям.