«Росфинмониторинг» вчера публично напомнил страховщикам, что они обязаны сообщать о сделках с экстремистскими организациями, работающими в разных странах, список которых содержит около 1000 юридических и физических лиц. Замначальника управления надзорной деятельности ведомства Сергей Фрейдлин на семинаре в Федеральной службе страхового надзора (ФССН) на тему «О требованиях к страховым организациям по выполнению федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вчера таким образом указал на недопустимость повторения осеннего скандала, когда страховщики в массовом порядке (более 600 компаний) «забыли» включить в свою отчетность данные о подозрительных сделках.

Г-н Фрейдлин привел перечень сделок, о которых страховщики обязаны сообщать в «Росфинмониторинг». Он подчеркнул, что наиболее важный пункт -- «операции с денежными средствами, в которых хотя бы один из участников сделки является членом экстремистской организации». По его словам, если страховая компания совершила сделку с участником этого списка, она сразу же обязана сообщить об этом в финразведку. «Списки экстремистских организаций могут получить все страховщики», -- отметил г-н Фрейдлин.

По его словам, «существует 12 кодов, при которых организация подпадает под обязательный контроль». Среди них -- сделки в рамках долгосрочного страхования жизни на сумму более 600 тыс. руб., страхование имущества на сумму более 3 млн руб., совершенные после сентября 2004 года, и т.д.

«Пока еще существует огромное количество трудностей с этим, в частности, в силу незнания многими страховыми компаниями законодательства», -- отметил г-н Фрейдлин, говоря об отчетности страховщиков в ФСФМ. Зачастую через ФССН страховщик уведомляется о том, что им совершались сделки, кажущиеся «Росфинмониторингу» подозрительными, а по мнению страховщика, эти сделки находятся в рамках закона. «Страховщик при этом не вправе сам оценивать, является ли эта сделка нарушением. Он обязан отчитаться о ней», -- пояснил г-н Фрейдлин.

«Росстрахнадзор» направил на рассмотрение в «Росфинмониторинг» несколько дел по фактам нарушения страховщиками законодательства о противодействии легализации доходов, полученным преступным путем», -- говорит начальник отдела учета ФСФМ Алексей Пеньков. Эти факты были выявлены по результатам проверок, проведенных «Росстрахнадзором». А г-н Фрейдлин отметил, что «Росфинмониторинг» периодически будет предоставлять в страхнадзор информацию о страховщиках, не сотрудничающих с ведомством.

Страховщики покорно встретили нововведение «Росфинмониторинга». «Все законопослушные компании стремятся при заключении сделок максимально обезопасить себя от возможного взаимодействия с лицами, имеющими отношение к экстремистским организациям, -- говорит Владимир Соловьев, финансовый директор СГ «КапиталЪ». -- Теперь же при возникновении сомнений относительно причастности потенциального партнера к таким организациям можно будет открыть этот список и хотя бы с какой-то долей вероятности быть уверенным в том, что партнер не имеет к ним отношения». «Конечно, применение этого закона -- дело непростое, особенно в части контактов с организациями, отнесенными к подозрительным», -- отмечает замгенерального директора СГ «Межрегионгарант» Александр Варенцов. Он уверен, что, получив список экстремистских организаций, страховщики сразу же прекратят сотрудничество с ними. «Технически страховым компаниям очень сложно будет выявить такие организации», -- предупреждает замгендиректора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов. -- Однако я уверен, что среди наших клиентов экстремистских организаций нет».